В начале 2017 г. Правительство РФ вынесло Постановление о субсидировании лизинговых сделок (№518 от 03.05.2017). Осенью того же года оно вступило в силу.

Целью этой программы стало поддержание малого и среднего бизнеса, а также развитие автомобильной отрасли в таких сферах деятельности как:

  • сельское хозяйство;
  • спорт;
  • ЖКХ;
  • легкая промышленность;
  • строительство (в том числе и дорожное);
  • и др.

Благодаря финансовой поддержке государства, спрос на автомобили увеличился. Напоминаем, что вас ждет при покупке авто в лизинг юридическим лицом.

Ключевые понятия

Программа льготного лизинга автотранспорта представляет собой задействование денежных средств государства при выплате суммы сделки по договору.

В нее входит покупка в лизинг:

  • легковых машин;
  • грузовых автомобилей;
  • спецтехники;
  • автобусов и т.д.
Мнение эксперта
Анна
Автоюрист со стажем 10 лет!
Предоставленную субсидию можно использовать в полном объеме в качестве авансового платежа, либо частично, при ежемесячных выплатах.

В качестве субсидии государство предоставляет 10-15% возмещения стоимости автомобиля, в зависимости от вида автотранспорта и отрасли, в которой занят заявитель. Но в денежном эквиваленте есть ограничение — не более 625 тыс. руб. на одно транспортное средство.

ВАЖНО. Воспользоваться субсидией можно только 1 раз.

Перезапуск льготного лизинга с 1 июля 2019 года

После приостановления программы субсидирования, из-за быстрого освоения выделенного бюджета, аналитиками Министерства промышленной торговли было отмечено повышение средней величины автокредита на 10% (величину льготы) и уменьшение объема продаж. Чтобы не тормозить динамику развития отрасли российского машиностроения, программа субсидирования автомобилей была продлена сначала на 2018 год, а затем и на 2019.

В 2019 году, для поддержки российского авторынка было выделено более 10 млрд. руб. Из них 6 млрд. направили на автокредитование, а остальная часть пошла на льготы для автолизинга.

Всех этих средств хватило для субсидирования покупки 63 тыс. автомобилей. Однако, они были практически исчерпаны за первые полгода, что сразу отразилось на объемах реализации товаров автопроизводителей.

Вследствие этого, глава Минпромторга Денис Мантуров, предложил продолжить финансовую поддержку, что поможет увеличить объем продаж автотранспорта на 75 тыс. единиц.

Программы льготного лизинга

Льготный лизинг предусмотрен для отечественных автомобилей, либо для иностранных марок, чья продукция собирается на территории РФ.

В этом направлении работает 4 программы:

  • Российский Тягач. Рассчитана на седельные тягачи марки КАМАЗ. Субсидия составляет 12,5% (до 625 тыс. руб.);
  • Российский Фермер. Льготы предоставляются сельхоз производителям (согласно Федерального закона от 29 декабря 2006 г. N 264-ФЗ). Размер финансовой помощи 12,5%, максимум 625 тыс. руб.;
  • Свое Дело. Ориентирована на малых и средних предпринимателей (Федеральный закон от 24 июля 2007 г. N 209-ФЗ). Выделенные средства покрывают 12,5% от сделки, до 625 тыс. руб.;
  • Дорожно-строительная и коммунальная техника. Предлагается скидка до 15% в качестве авансового платежа, в зависимости от объекта договора. В денежном эквиваленте не более 4 мл. руб.

Условия, требования, методика участия

Получить субсидию могут следующие лица.

Юридическое лицо, если выполняются следующие условия:

  • срок регистрации более 1 года;
  • нет задолженностей по налогам, судебных разбирательств, штрафов, просрочек по кредитам;
  • достаточная сумма прибыли, для выплат по договору.

Индивидуальный предприниматель. При рассмотрении заявки в этом случае принимается во внимание:

  • доход;
  • лицензии;
  • наличие деятельности в последние полгода.

Физическое лицо. Требования:

  • гражданство РФ и постоянная регистрация на территории страны;
  • возрастная группа от 23 лет;
  • положительная кредитная история.
Мнение эксперта
Анна
Автоюрист со стажем 10 лет!
Льготы предоставляются только российским заявителям. Организации, в уставном капитале которых доля иностранного лица более 50%, под госпрограмму не попадают.

Действия лизингополучателя для оформления договора на приобретение автомобиля с финансовой поддержкой государства:

  1. Выбрать лизинговую компанию.
  2. Выбрать автомобиль из марок, включенных в госпрограмму.
  3. Оформить заявление в лизинговую компанию и предоставить все запрашиваемые документы. Нужно обязательно указать необходимость использования субсидии.

Чтобы подать заявку на оформление льготной финансовой аренды организациям нужно предоставить следующие документы:

  • свидетельства ИНН и ОРГН;
  • Устав;
  • приказ о назначении директора;
  • паспорта учредителей и директора;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • финансовая отчетность;
  • бухгалтерский баланс;
  • банковская выписка.

Этот список может быть расширен, в зависимости от условий выбранной льготной программы. При этом лизинговые организации, в сравнении с кредитными, действуют более лояльно по отношению к клиентам.

После одобрения заявки, подписываете лизинговый договор и получаете автомобиль в пользование.

Составляемый в процессе сделки договор, является стандартным лизинговым соглашением, лишь с добавлением суммы субсидии и способа ее предоставления.

После выплаты долга по договору, автомобиль либо возвращают лизингодателю, либо выкупают по оставшейся стоимости (эта сумма, как правило, символическая).

Какие компании участвуют в льготном лизинге

ТОП 10 компаний, предоставляющих льготный лизинг автотранспорта:

  • «Европлан»;
  • «ВТБ Лизинг»;
  • «Сбербанк Лизинг»;
  • «Ресо Лизинг»;
  • «Элемент Лизинг»;
  • «Газпром Лизинг»;
  • «Эксперт Лизинг»;
  • «Росагролизинг»;
  • «Соллерс Финанс»;
  • «КАМАЗ Лизинг».
 Тинькофф (Ко-Бренды) [CPS] RU

Их условия отличаются друг от друга в нескольких основных категориях:

  • предмет договора (грузовой, коммерческий, пассажирский автотранспорт, сельхоз и спецтехника и т. д.);
  • сумма авансового платежа (от 0 до 50%);
  • срок договора (от 6 месяцев до 10 лет);
  • годовое удорожание (от 0 до 6,5%, либо договорное).

Сроки рассмотрения заявления у каждой компании свои и зависят от условий сделки. Как правило, этот процесс занимает 1-3 дня.

Преимущества льготного лизинга

Льготный лизинг автотранспорта быстро набирает популярность среди участников рынка, так как имеет существенные плюсы в сравнении с обычными автокредитами.

  1. Есть возможность оформить финансовый или операционный лизинг, в зависимости от потребностей клиента.
  2. Стоимость предмета договора становится более доступной, с учетом государственной поддержки.
  3. Можно приобретать как новую, так и подержанную технику.
  4. Относительно небольшой пакет документов для оформления сделки.
  5. Упрощенная проверка заявителя (в случае заключения сделки с физическим лицом). Лизинговую сделку могут оформить человеку, которому было отказано в автокредите.
  6. Минимальный срок оформления договора.
  7. Полноценное использование автомобиля на протяжении всего действия договора лизинга.
  8. В договоре могут учитываться специфические нюансы (например, сезонность получения прибыли).
  9. На балансе предприятия лизинг не отражается как долговые обязательства.
  10. Амортизация и учет предмета договора производится на балансе лизингодателя.
  11. Лизинг дает возможность возврата НДС лизингополучателем в полном объеме.